ВАЖЛИВО: правоохоронці отримали доступ до банківських рахунків українців

З лютого низка державних органів отримала доступ до інформації про рахунки юридичних та фізичних осіб без рішення суду. При цьому банки не повідомлятимуть власника рахунків про те, що його грошима, або контрагентами цікавилися правоохоронні органи - інформує Бізнес.Цензор.

Правоохоронним органам спростили доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Мова про доступ до інформації про транзакції та рахунки юридичних, фізичних осіб-підприємців та звичайних фізичних осіб.

Таким чином, починаючи з лютого 2020 року, низка державних органів за письмовим запитом і без рішення суду зможе отримувати доступ до інформації про операції за рахунками, включаючи інформацію про контрагентів, навіть, якщо їх рахунки відкриті в інших банках.

При цьому фізична особа, ФОП, чи юридична особа не знатимуть про те, що певний правоохоронець отримав доступ до інформації про її рахунки, транзакції і партнерів, оскільки банки не зобов'язані повідомляти про це.

Раніше правоохоронці мали право запитувати лише інформацію про наявність у конкретної юридичної особи чи ФОПа банківського рахунку.

Однак з лютого 2020 року перелік державних органів, які отримали спрощений доступ до банківської таємниці збільшився. Окрім того, вони можуть запитати і інформацію про рахунки, транзакції та контрагентів фізичних осіб. Однак інформація про рахунки і транзакції фізичних осіб може бути надана лише на підставі справи про можливе набуття у власність активів, отриманих корупційним шляхом.

Спрощений доступ до банківської таємниці було надано законом "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо конфіскації незаконних активів осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, і покарання за набуття таких активів", який було прийнято Верховною радою 31 жовтня 2020 року.

Цим законом були внесені зміни до закону "Про банки та банківські діяльність", а саме в статтю 62, яка регламентує порядок розкриття банківської таємниці.

Однак, варто вказати, що кожен окремий державний орган отримав різний рівень доступу до банківської таємниці.

Які органи знатимуть про наші рахунки без рішення суду?

Інформація, що містить банківську таємницю, за письмовим запитом надаватиметься: Прокуратурі, Службі безпеки України, Державному бюро розслідувань, Нацполіції, НАБУ, Антимонопольному комітету України.

В даному випадку мова йде лише про операції за рахунками конкретної юрособи чи фізичної особи-підприємця і за конкретний проміжок часу.

Водночас інформацію про банківські операції за рахунками конкретної фізичної особи, ФОПа чи компанії, і в конкретний проміжок часу, зможе отримувати: Прокуратура, Державне бюро розслідувань, Національне антикорупційне бюро у справах, які стосуються виявлення необґрунтовано набутих активів.

Водночас НАБУ отримало найширший доступ. Зокрема, детективи бюро мають право отримати без рішення суду доступ до рахунків, вкладів, правочинів, операцій за рахунками або без відкриття рахунків конкретної юридичної особи, ФОПа або фізичної особи за конкретний проміжок часу із зазначенням контрагентів.

Хто ще має доступ до інформації, яка містить банківську таємницю?

Податкова зможе отримати інформацію про наявність у платника податків банківських рахунків без рішення суду.

Окрім того, податківці зможуть отримати доступ до банківської таємниці у випадках, коли така інформація потрібна за запитом США (угода між Україною та Урядом Сполучених Штатів Америки для поліпшення виконання податкових правил й застосування положень Закону США "Про податкові вимоги до іноземних рахунків" (FATCA) та інших держав з якими підписано міжнародні договори про обмін інформацією для податкових цілей.

Простіше кажучи, якщо українська компанія, або громадянин, будуть запідозрені у міжнародних схемах з відмивання грошей, то за запитом США або іншої країни, податкова отримає доступ до рахунків підозрюваного.

Державна служба фінансового моніторингу може отримати доступ до інформації про підозрілі транзакції, які стали об'єктами аналізу спеціалістів служби.

Державна виконавча служба або приватні виконавці мають право перевірити інформацію про рахунки, транзакції та наявність договору оренди сейфу у боржника.

Інші банки отримуватиму інформацію про рахунки платника податків у випадках передбачених законом "Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом".

Агентство з розшуку та менеджменту активів (АРМА) під час розшуку активів, на які може бути накладено арешт у кримінальному провадженні, може отримати інформацію про наявність і стан рахунків, а також операції за ними конкретної юридичною або фізичної особи.

Перевіряти стан рахунків можуть і органи соціального забезпечення з метою верифікації та моніторингу отримувачів державної грошової допомого (пільги, субсидії).

Як держорган має оформляти запит на отримання доступ до банківської таємниці?

Державні органи, які отримали спрощений доступ до інформації з банківською таємницею можуть запитувати інформацію про наші рахунки лише на законних аргументованих підставах та в межах своєї компетенції.

Тобто Нацполіція наприклад не має права на доступ до інформації про транзакції за рахунками фізичної особи без рішення суду. Таке право є в прокуратури, ДБР та НАБУ.

Існують також і чіткі вимоги до оформлення такого запиту. Зокрема, він має бути викладений на бланку держоргану, з підписом керівника (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою, або завірений електронним підписом керівника (чи його заступника).

Також такий запит має містити законні підстави для отримання інформації і посилання на норми закону, відповідно до яких держорган хоче отримати відповідну інформацію.

доступ банківська таємниця правоохоронці
Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
Оцініть першим
(0 оцінок)
Поки ще ніхто не оцінював
368 переглядів у липні
Ніхто ще не рекомендував
Авторизуйтесь ,
щоб оцінити і порекомендувати

Коментарі

Кримінал
Поліція Франції, Нідерландів і Англії провела найбільшу в історії операцію проти організованої злочинності. Затримали понад тисячу людей, вилучили зброю, мільйони фунтів і євро, тонни наркотиків. Це сталося завдяки тому, що поліція зуміла розшифрувати секретний чат, де спілкувалися підозрювані. Про операції Venetic силові структури трьох країн повідомили одночасно.  У Британії заарештували 746 людей, в Нідерландах - понад сотню, у Франції не назвали точну...
Суспільство
Головуючий Всеукраїнської ради церков і релігійних організацій Василь Райчинець помер напередодні в Ужгородській лікарні. Про це повідомила всеукраїнська християнська газета "Слово про слово", редактор газети, пастор Анатолій Якобчук у соціальній мережі Фейсбук, митрополит Православної церкви України Єпіфаній на сторінці у Фейсбуці. Як стало відомо, життя Василя Райчинця обірвалося на 68 році життя. Похоронне служіння відбудеться 6 липня о 12:00 за адресою...
Суспільство
Для абітурієнтів, які планують вступати на заочну форму навчання, можуть скасувати ЗНО. Про це повідомив в.о. міністра освіти Сергій Шкарлет в інтерв'ю LB.ua. «Людина закінчила навчальний заклад років 20 тому і хоче вчитися на заочному, за профілем, без відриву від роботи й не на бюджеті. Чому їй не дати шанс… І на дипломі ззаду або в додатку написати, що людина закінчила заочну форму навчання», — заявив міністр.  Також, на думку Шкарлета, потрібно заборон...
Суспільство
Останніми днями поліція Саксонії (Німеччина), яка межує з Польщею та Чехією, у співробітництві зі своїми колегами з інших областей Німеччини, затримала 58 нелегальних заробітчан з України. Як зазначається в блозі Európa pre hostí, особливо вразив один з прес-релізів поліції. Йшлося про те, що під час перевірки в місті Нюрнберг  (Nürnberg - нім.) поліція виявила 7 нелегальних працівників, серед яких були бабусі - дві 60-річні жінки, одна 67-річна і одна - 7...
Суспільство
Протягом минулої доби, 4 липня, за екстреною медичною допомогою звернулися 387 пацієнтів, з них 51 – з ознаками гострої пневмонії та 43 - з підозрою на COVID-19, повідомили у Закарпатському обласному центрі громадського здоров'я. 1001 закарпатець, у якого було підтверджено коронавірус методом ПЛР, одужав. За минулу добу відібрано 666 зразків біологічних матеріалів та скеровано у вірусологічну лабораторію для досліджень методом ПЛР. У 107 пацієнтів за минул...
Суспільство
Весь минулий тиждень наша область була серед лідерів в Україні по добовому приросту коронавірусних хворих: на ранок минулої суботи – +93 випадки за попередню добу (й 9 летальних!), неділя – 86, далі – 66, 97, 72, 85, 80. А за завантаженістю лікарняних ліжок ми взагалі тримали сумну першість. В окремі дні цей показник перевищував 70%, на ранок п’ятниці був понад 63 відсотки, а «пороговим» для послаблення карантину – при виконанні й інших умов – є 50%. Як пи...
Пригоди
2 липня, у селі Дубове Тячівського району, р.Тересва забрала життя дитини. Троє хлопчаків пішли рибалити, але, переходячи на інший берег, одного з них понесло течією. 16-річний брат намагався піймати 10-річного хлопчика, втім бурхливі води стрімко віднесли тіло дитини. Ввечері 2 липня пошукові групи рятувальників та кілька десятків місцевих мобілізувалися на пошуки хлопчини, втім, обстежуючи клаптик за клаптиком до пізньої ночі, дитину знайти не вдалося. Т...
Пригоди
Випадок трапився позавчора, 2 липня, близько 19:00 години на вулиці Туряниці, що у Мукачеві. Як розповіли Mukachevo.net у головному управлінні національної поліції Закарпаття, хлопці проводили Інтернет-кабель. 20-річний хлопець з села Свобода, що на Берегівщини доторкнувся до металевої частини, яка виявилась під напругою. Від удару струмом закарпатець загинув. Факт смерті внесли до Єдиного реєстру досудових розслідувань за статтею 115 ККУ, з позначкою неща...
Суспільство
Сьогодні вступив в силу закон, що забороняє стягувати зі своїх клієнтів неустойку за прострочення платежів під час карантину. Вчора відповідний законопроект опублікувала газета "Голос України". Відомо, що тепер позичальники не платитимуть штрафи і пеню за кредитами в період карантину і ще протягом 30 днів після його закінчення. Відповідні дані вже внесли до Господарського кодексу. У першому читанні законопроект №3257 Верховна Рада прийняла під час засіданн...