В бизнес-процессах важное место занимает партнерство. Поэтому при подписании договоров или соглашений необходима предварительная проверка контрагента. Такая проверка выявит неблагонадежные компании, предотвратит финансовые риски, сохранит репутацию. При ее проведении изучаются данные как текущего состояния (статус юридического лица, финансовое состояние) так и налоговая история, наличие в прошлом судебных исков и пр. По результатам комплексного анализа принимается решение о продолжении или отказе от совместной деятельности.

Способы проверки контрагента

Быстрая:

  1. Проверка актуального статуса юридического лица. Даст возможность проверить наличие регистрации, состояние деятельности (банкротство, завершение деятельности, стабильная деятельность), а также выявить уполномоченных лиц и контактную информацию.
  2. Оценить финансовую стабильность контрагента. Доходность активов, наличие или отсутствие долгов, показатели прибыли за определенный период.
  3. Уплата налогов. Эти данные позволяют выяснить надежность и дисциплинированность контрагента, а также есть ли факты задолженностей, штрафов, своевременность уплаты налогов.

Такая проверка контрагентов даст общее понимание состояния текущих дел у компании. Наличие проблем или вообще отсутствие информации может свидетельствовать о ненадежности партнера.

Для более детальной проверки необходимо использовать как можно большее количество данных.

Детальная проверка:

  1. Проверка финансового состояния контрагента как минимум за пятилетний срок. Она включает в себя показатели расходов и доходов, при этом особое внимание уделяется чистой марже, рассматриваются внутренние и внешние долги, уровень их нагрузки на компанию, благодаря чему можно определить риски.
  2. Наличие судебных тяжб, прошлые и существующие проблемы с законом, по каким статьям были судебные иски, компания выступала истцом или ответчиком, результаты судебных разбирательств.
  3. Проверка актуальности лицензии на деятельность, имеют ли услуги или продукты лицензионное разрешение.
  4. Своевременная выплата зарплат сотрудникам. Наличие больших задолженностей по зарплатам может указывать на проблему или финансового порядка либо на недобросовестность руководства. При наличии такой проблемы стоит изучить также отзывы сотрудников.
  5. Компания является самостоятельной или входит в группу компаний.
  6. Проверка руководства. При этой проверке может оказаться, что владелец или уполномоченное лицо являются ключевыми фигурами в еще 10 компаниях, которые занимаются абсолютно разными видами деятельности. Тогда стоит сделать их быструю проверку. Если они не рентабельны, все указаны по одному юридическому адресу или адрес вообще отсутствует, то это может указывать на риски при сотрудничестве.

Где искать информацию для проверки контрагента

В свободном доступе через поисковые запросы, в открытых базах данных разных ведомств. Система YouСontrol позволяет получить всю необходимую информацию в одном месте, при этом в ней есть инструменты для анализа, что позволяет за минимальный срок получить всю информацию по проверке контрагента. Качественная проверка контрагента даст всю необходимую информацию для принятия решений о сотрудничестве и поможет выбрать наиболее надежных партнеров.