НБУ, провідні банківські асоціації та великі банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг.
Про завдання документа розповів на брифінгу голова правління Національного банку України Андрій Пишний.
Очільник НБУ привітав прагнення двох ключових організацій, що об’єднують як банківські, так і небанківські фінустанови - НАБУ та АУБ, – а також провідних банків зробити ринок платіжних послуг в країні максимально прозорим.
Результатом дискусії стало встановлення Національним банком лімітів на здійснення платіжних операцій за одним рахунком - 150 тисяч гривень на місяць. При цьому мало хто звернув увагу, що ліміт встановлювався тимчасово.
Говорячи про такі заходи, він згадав про ухвалення Верховною Радою закону щодо удосконалення функцій Нацбанку з державного регулювання ринків фінансових послуг, а також про ефективну взаємодію в обміні інформацією з Податковою службою, БЕБ, Департаментом фінансового моніторингу.
Частиною цієї стратегії є виконання надавачами платіжних послуг затверджених раніше нормативних актів та приписів, відповідно до яких банки мають знати свого клієнта, повинні запровадити при наданні послуг так званий ризик-орієнтований підхід.
Проте боротьба з тінню, за висновками Пишного, наразі не досягла необхідного рівня. Тому й виникла ідея підготовки та підписання відповідного меморандуму – із впровадженням лімітів, що діятимуть на постійній основі та жорстким контролем за їх дотриманням.
Відповідно до Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг, фінустанови впроваджуватимуть спільні заходи з унеможливлення використання банківських рахунків як «транзитних» для переказу та «відмивання» незаконних коштів і фінансування тероризму, боротимуться із «дропами».
Зокрема, діятимуть ліміти на перекази «з картки на картку». Нові обмеження стосуватимуться як закордонних переказів, так і тих, що здійснюються в межах країни на рахунки будь-яких контрагентів. Їх запроваджуватимуть у два етапи: з 1 січня 2025 року — ліміт до 150 000 грн на місяць; з 1 червня 2025 року — 100 000 грн на місяць. Щоб при потребі збільшити ліміти, клієнт має надати документальне підтвердження вищого рівня доходів. Банки також посилять фінансовий моніторинг ФОПів. Мета — боротьба з «дропами» та дотримання вимог європейського законодавства.
Меморандум був розроблений НАБУ, АУБ та підтриманий Національним банком України. Документ підписали чотири великі банки-емітенти: АТ "Ощадбанк" (голова правління Сергій Наумов), АТ КБ "ПриватБанк" (член правління Євген Заіграєв), АТ "Райффайзен Банк" (заступник голови правління Наталія Гуріна), АТ "Універсал Банк" (голова правління Ірина Староміньська). Інші банки та надавачі платіжних послуг висловили намір доєднатися найближчим часом.
Читайте також: НБУ визнав «Комінвестбанк» неплатоспроможним
Підписуйтеся на наш Телеграм-канал та отримуйте новини ще оперативніше!